확정기여형(DC) · 개인형퇴직연금(IRP) 투자전략

확정기여형 / 개인형퇴직연금 가입자의 적립금 투자는 다음과 같은 프로세스로 이루어집니다.

STEP1

은퇴설계 및 투자성향분석

은퇴설계를 통해 본인이 은퇴 후에 필요한 자금이 얼마인지, 얼마만큼의 투자수익을 거두어야 필요한 자금을 모을 수 있는지 알아보아야 합니다. 또한, 투자성향분석을 통해서 본인이 감당할 수 있는 투자 위험수준에 대해서도 명확히 아는 것이 필요합니다.

STEP2

목표수익률 및 위험설정

STEP3

자산배분안 수립

투자목표가 정해지셨다면, 그 목표에 맞는 투자전략을 세워야 합니다. 이 때 본인의 목표수익률도 중요하지만 감내할 수 있는 위험수준을 충분히 고려하여야 한다는 점을 명심하시기 바랍니다.

STEP4

자산배분안 실행

어떻게 투자하실지 결정하셨다면, 해당 상품에 대한 운용지시를 내려 투자를 실행하시면 됩니다.

  1. 목돈투자
  2. 분할매수 시스템
  3. 적립식 투자효과
STEP5

사후관리 및 리밸런싱

일단 투자 후에도 고객님께서 투자한 상품들의 성과가 좋은지 꾸준히 관심을 가지고 관리 주어야 합니다. 만약 시장의 급격한 변화나 고객님의 개인적 투자환경에 큰 변화가 발생한다면 리밸런싱 과정을 통해 자산배분안을 수정하시기 바랍니다.

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