은퇴설계 및 투자성향분석

은퇴설계를 통해 본인이 은퇴 후에 필요한 자금이 얼마인지, 얼마만큼의 투자수익을 거두어야 필요한 자금을 모을 수 있는지 알아보아야 합니다. 또한, 투자성향분석을 통해서 본인이 감당할 수 있는 투자 위험수준에 대해서도 명확히 아는 것이 필요합니다.

목표수익률 및 위험설정

자산배분안 수립

투자목표가 정해지셨다면, 그 목표에 맞는 투자전략을 세워야 합니다. 이 때 본인의 목표수익률도 중요하지만 감내할 수 있는 위험수준을 충분히 고려하여야 한다는 점을 명심하시기 바랍니다.

자산배분안 실행

어떻게 투자하실지 결정하셨다면, 해당 상품에 대한 운용지시를 내려 투자를 실행하시면 됩니다.

사후관리 및 리밸런싱

일단 투자 후에도 고객님께서 투자한 상품들의 성과가 좋은지 꾸준히 관심을 가지고 관리 주어야 합니다. 만약 시장의 급격한 변화나 고객님의 개인적 투자환경에 큰 변화가 발생한다면 리밸런싱 과정을 통해 자산배분안을 수정하시기 바랍니다.